使用指南

每月截圖銀行明細

把銀行 App 的當月明細截圖丟進來，批次處理。

確認每一筆是實際收入 / 支出，還是轉去自己其他銀行帳戶（這類要記為轉帳，不是支出）。信用卡繳款直接記為其他支出即可，不需要另外追蹤信用卡明細。

每月截圖銀行明細

把每個銀行帳戶的明細截圖丟入，AI 自動分類。確認每筆是收入 / 支出，還是轉去自己其他帳戶（記為轉帳）。

信用卡繳款 → 記為轉帳

銀行明細中的信用卡繳款，視為繳款（轉帳），轉到對應的信用卡帳戶，而不是記為支出。

截圖信用卡明細，確認餘額歸零

再把信用卡當月帳單截圖丟入，AI 自動辨識並分類各筆消費。確認分類是否有誤，最終信用卡帳戶餘額應為 0（已繳清）。

建立帳戶：輸入投入本金紀錄

新增投資帳戶時，需要輸入過去各期投入本金的日期與金額。這些資料是計算**年化報酬率（XIRR）**的基礎，不可略過。

後續調整餘額或增減金額

之後更新帳戶餘額時：

• 有選擇關聯帳戶 → 視為轉帳（投入本金或提領報酬），不需手動再輸入本金紀錄
• 沒有關聯帳戶 → 視為投資收入或投資損失（例如股利、帳面虧損）

建立「出差費用」應收款帳戶

新增一個應收款帳戶，命名為「出差費用」。之後出差相關的每一筆墊付，選擇代墊並關聯此帳戶，帳戶餘額即代表待請款金額。

出差款項選「代墊」

輸入每筆出差支出時，選擇代墊，並指定「出差費用」帳戶。請款後，在帳戶中記錄收款，餘額自動歸零。

刷卡後，透過拆帳標籤分帳

刷卡的那筆消費，透過拆帳標籤標記，指定要分成幾筆。

指定拆分筆數

設定分成幾份，系統自動計算每人應付金額。

需要請款的部分選「代墊」

屬於幫別人墊付的那份，選擇代墊，納入應收款追蹤。

建立「代墊款」應收款帳戶

新增一個應收款帳戶，命名為「代墊款」，專門追蹤出國幫人代買的金額。

代買品項直接設為代墊

每筆出國代買的支出，直接設為代墊並關聯「代墊款」帳戶。對方還錢後，記錄收款即可。

進入「捷徑」App，新增捷徑

在主畫面一直往左滑到最後一頁（App 資料庫），在搜尋列輸入**「捷徑」**。進入後，點右上角 「+」 新增捷徑。

設定捷徑內容

重新命名為**「拍攝截圖」**，依序新增兩個動作：

1. 拍攝截圖（拍攝螢幕快照）
2. 分享（分享截圖）

設定背面輕點觸發

前往 設定 → 輔助使用 → 觸控 → 背面輕點 → 輕點三下，選擇剛才建立的**「拍攝截圖」**捷徑。

實際使用

在手機背面連敲三下，系統自動截圖並彈出分享選單，選擇家計 AI 即可批次匯入。

進入「捷徑」App，新增捷徑

同上，前往 App 資料庫搜尋「捷徑」，點右上角 「+」 新增。

設定捷徑內容

重新命名為**「記帳」**，依序新增兩個動作：

1. 聽寫文字
2. AI 記帳（家計 AI 圖示）→ 點選「內容」，選擇聽寫的文字

實際使用

對著手機說：「嘿 Siri，記帳」，Siri 提示輸入文字後，說出消費內容，例如：

「高鐵 1200」

家計 AI 自動解析並建立記帳紀錄。

開啟共享設定

前往 設定 → 雲端與分享 → 共享設定 → 與更多人共享。

選擇傳送連結的方式

選擇用什麼方式傳送邀請連結，可以選 Line 聯絡人直接傳送。

填入對方的 Apple ID

在製作連結的頁面填入對方的 Apple ID 信箱，按下分享連結。

對方接受邀請

對方收到連結後，前往 設定 → 雲端與分享 → 我加入的分享，貼上連結後按接受。

從儀表板切換查看

完成後，可從儀表板選擇夥伴或家庭，查看對方的儀表板統計。